С 10 апреля 2016 года уголовно-наказуемой является организация деятельности по привлечению денежных средств или иного имущества) с последующей выплатой дохода или предоставлением иной выгоды лицам, чьё имущество привлечено ранее, за счёт привлечённого имущества новых вкладчиков при отсутствии законной деятельности, связанной с использованием привлечённого имущества.
Под уголовный запрет подпадают финансовые компании, занимающиеся исключительно стимулированием своих участников на привлечение в них новых членов и их денежных средств, за счет которых им обещается выплата процентов (дохода, дивидендов), и так далее по цепочке.
В такой схеме выгодоприобретателем является только первоначальный учредитель, замыкающий на себе все финансовые потоки, а рядовые члены этих организаций лишь пропускают деньги через себя, в конечном счете оставаясь ни с чем.
Если размер привлечённого имущества превышает 1,5 миллиона рублей (крупный размер), виновное лицо может быть подвергнуто штрафу в размере до 1 миллиона рублей или дохода осужденного за период до 2 лет, либо лишением свободы на срок до 4 лет.
За привлечение имущества свыше 6 миллионов рублей (особо крупный размер) штраф может составить 1,5 миллиона рублей или размер дохода осужденного за период до 3 лет, а лишение свободы до 6 лет.
За привлечение денежных средств в меньшем размере ранее вступившим в силу 20 марта 2016 года Федеральным законом от 09.03.2016 № 54-ФЗ введена административная ответственность.
Заместитель прокурора
Янтиковского района А.В. Афанасьев