Мошенничество на рынке жилья

Большая часть операций с недвижимостью осуществляется с участием посредников - риэлтерских компаний и отдельных риэлтеров. Мошенники, действующие под видом риэлтеров, часто используют различные схемы-прикрытия для совершения противоправных действий с целью обмана граждан, участвующих в приобретении жилья.

Чаще других используются следующие схемы обмана граждан, участвующих в сделках купли-продажи жилья:

- "закрытое" агентство;

- фирма-однодневка;

- авансовые платежи;

- финансовые пирамиды;

- фиктивное инвестиционное строительство;

- неравноценный обмен;

- передача квартиры государству;

- доверенность, в том числе генеральная.

Характерная черта подобных мошеннических схем - отсутствие физического принуждения граждан к заключению явно невыгодных для них сделок. Чаще всего обманутый недобросовестным риэлтером клиент "добровольно" отказывается от собственного жилья или сбережений.

Отклоняются заявления о выдаче уведомления о возможности приема в гражданство лиц, которые:

- выступают за насильственное изменение основ конституционного строя Российской Федерации;

- создают угрозу ее безопасности какими-либо действиями;

- участвуют либо участвовали в международных, межнациональных, межтерриториальных или иных вооруженных конфликтах;

- участвуют либо участвовали в совершении в ходе таких конфликтов действий, направленных против российского контингента миротворческих или против Вооруженных Сил России;

- участвуют либо участвовали в совершении террористических актов, осуществлении экстремистской деятельности или в подготовке совершения таких актов, в осуществлении такой деятельности за пределами России в отношении российских граждан, представительств РФ в иностранных государствах и международных организациях, представительств субъектов РФ и их сотрудников;

- участвуют либо участвовали в совершении или в подготовке к совершению противоправных действий, содержащих хотя бы один из признаков экстремистской деятельности, за осуществление которой в России предусмотрена уголовная, административная или гражданско-правовая ответственность;

- участвуют либо участвовали в совершении или в подготовке к совершению иных действий, создающих угрозу безопасности России или ее граждан;

- имеют ограничения на въезд в РФ в связи с тем, что они подвергались административному выдворению за пределы РФ, депортации или передавались иностранному государству в порядке реадмиссии, либо в связи с принятием в отношении лица решения о нежелательности пребывания (проживания) в РФ (до истечения установленных сроков ограничения на въезд);

- использовали при подаче заявления подложные документы или сообщали заведомо ложные сведения;

- состоят на военной службе, в органах безопасности или в правоохранительных органах иностранного государства, если иное не допускается международным договором Российской Федерации;

- имеют неснятую или непогашенную судимость за совершение умышленных преступлений на территории Российской Федерации или за ее пределами, если действия, за которые они осуждены, российский закон признает преступлениями;

- преследуются в уголовном порядке компетентными органами Российской Федерации или компетентными органами иностранных государств за преступления, признаваемые таковыми по российским законам (до вынесения приговора или принятия решения по делу);

- осуждены и отбывают наказание в виде лишения свободы (до истечения срока наказания).

Следует учитывать то, что передача взятки может оказаться фикцией и тогда клиент станет жертвой мошенничества.

По делу о разбойном нападении и убийстве был задержан и арестован гражданин Азербайджана Д. Родственники обвиняемого, люди состоятельные, навели справки и по рекомендации знакомых заключили соглашение с "известным и грамотным" адвокатом, который на деле оказался мошенником. Его расчет на то, что клиенты люди приезжие, иностранцы, никого в городе не знают и наводить справки не станут, оказался верным. Адвокат с успехом "произвел впечатление" блеском золотых изделий на руках и шее и лукавыми рассказами о якобы выигранных делах. Он называл имена руководителей правоохранительных органов, следователей, прокуроров, судей, а родственники арестованного завороженно слушали его, укрепляясь в мысли, что действительно нашли самого лучшего адвоката.

Дальше он "по секрету" рассказал о том, что в городе якобы существуют "расценки за услуги" правоохранительных органов, и назвал сумму - 10 тысяч долларов. Родственники безропотно выложили деньги.

Но слова адвоката так и остались словами. Никаких взяток никому он не давал, а вполне официально обжаловал арест подзащитного в суд. Суд оставил жалобу без удовлетворения. Тогда адвокат заявил подзащитному и его родственникам, что взятки в прежнем размере судье оказалось мало. Нужно еще 7 тысяч. Родственники собрали и эту сумму.

Так продолжалось на протяжении всего досудебного и судебного производства. Адвокат постоянно требовал от доверителей все новых и новых вложений для решения тех или иных вопросов через нужных людей, а деньги присваивал. Он рисовал родственникам животрепещущие картины борьбы за интересы клиента, рассказывал, как водит прокуроров и следователей в ресторан и в баню. Но ничего не выходит, потому что противоборствующая сторона одолевает еще более мощными взятками...

В итоге обвиняемый был приговорен к длительному сроку лишения свободы с отбыванием наказания в колонии строгого режима. На адвоката было организовано покушение, после чего он спешно сменил место жительства, уехав из области.

Квалифицируя подобные деяния, Верховный Суд РФ отмечает, что если мошенник склоняет гражданина к даче взятки должностному лицу, принимает на себя функции посредника и присваивает полученные средства, то он несет ответственность за мошенничество, а также за подстрекательство к даче взятки. Кроме того, действия адвоката, вводящего клиента в заблуждение утверждениями о том, что конкретное должностное лицо вымогает взятку у его подзащитного, могут быть квалифицированы по ч. 5 ст. 128.1 УК РФ - клевета, соединенная с обвинением в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления.

Конечно, случай полного присвоения средств доверителя - скорее исключение, нежели правило. Гораздо чаще встречаются факты частичного присвоения адвокатом сумм, которые он действительно передает на взятки нечистым на руки чиновникам и судьям. Действия такого адвоката подпадают под признаки преступлений:

- ст. 33 (ч. 4) и 291 (ч. 1) УК РФ - подстрекательство к даче взятки (если подстрекательские действия имели место);

- ст. 33 (ч. 5) и 290 УК РФ - соучастие в форме пособничества в злоупотреблении должностными полномочиями;

- ст. 159 УК РФ - мошенничество.

Из бухгалтерии одного государственного предприятия пропал ноутбук. По факту предполагаемого хищения возбудили уголовное дело. Было установлено, что дорогостоящую технику унесла домой одна из бухгалтеров - студентка-заочница - на период учебного отпуска, чтобы набрать дипломную работу. Предупредить же главного бухгалтера забыла. Случаи "заимствования" компьютеров на предприятии бывали и до нее.

Женщина "не имела умысла на противоправное, корыстное и безвозмездное обращение в свою пользу" государственного имущества (примечание 1 к ст. 158 УК РФ). Однако была допрошена по возбужденному уголовному делу в качестве подозреваемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 160 УК РФ - хищение чужого имущества, вверенного виновному, путем присвоения, совершенное лицом с использованием служебного положения, в крупном размере.

Напуганная случившимся, терзаемая муками совести, она обратилась в юридическую консультацию, где ей попался нечистоплотный адвокат. Увидев некомпетентную в правовом отношении, напуганную и совестливую женщину, адвокат без труда выяснил, что помощи ей ждать неоткуда, знакомых юристов у нее нет. Понимая при этом, что дело в отношении нее рано или поздно будет прекращено за отсутствием состава преступления, он, тем не менее, стал сгущать краски. Сказал, что ей грозит наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет с конфискацией имущества, подтвердив это ссылкой на ч. 3 ст. 160 УК РФ. Заметил, что ее вина будет обязательно доказана, поскольку следователям надо рапортовать начальству о статистике раскрываемости преступлений. Единственный способ уйти от ответственности - дать взятку следователю, который, "случайно", является его хорошим знакомым. Подозреваемая, поверив адвокату, отдала ему все свои сбережения, еще и наделав при этом долгов: общая сумма взятки составила 5 тысяч долларов.

На самом деле вся работа адвоката свелась к постановке тщательно срежиссированного спектакля. В тот же день он узнал от следователя, что уголовное дело будет прекращено, если в ходе проводимой на предприятии ревизии не будет выявлено других преступных деяний. Пока ревизия тянулась, обвиняемая пребывала в страхе, искусственно подогреваемом адвокатом. При этом он, правда, успокаивал доверительницу рассказами о "хороших отношениях со следователем и прокурором", врал о своей активной работе по ее защите. Следователь, не зная о закулисной игре адвоката, тянул с вынесением постановления, невольно играя на руку мошеннику. В результате тот сумел вытянуть из клиентки еще 10 тысяч рублей. Ел и пил за ее счет, пользовался услугами ее родственников. А когда дело было прекращено, преподнес этот факт, как итог своей многотрудной работы, снискав славу "лучшего адвоката города".